BANK BAZAR के CEO आदिल शेट्टी कहते हैं कि इक्विटी फंडों (EQUITY FUND) में एकमुश्त निवेश (ONE TIME INVESTMENT) तभी करें अगर काफी ज्यादा जोखिम (HIGH RISK) ले सकते हैं।
अच्छा है कि इसकी बजाय सिस्टेमैटिक ट्रांसफर प्लान (STP) के जरिए निवेश करें। इसके लिए आपको लिक्विड फंडों, फिक्स्ड डिपॉजिट या दोनों में अपनी रकम को बांट देना चाहिए। फिर इनमें से धीरे-धीरे पैसे निकाल इक्विटी फंडों में ट्रांसफर करना चाहिए।
आप चाहें तो 20 लाख रुपये की रकम को तीन फंडों - Franklin India Liquid, ABSL Liquid और Reliance Liquid में बांट सकते हैं। फिर हर महीने एक लाख रुपये अपने पसंदीदा इक्विटी या बैलेंस्ड फंड में ट्रांसफर कर दें। उन्हें एक फंड या कैटेगरी में पूरा का पूरा पैसा लगाने से बचना चाहिए।
जोखिम को और कम करने के लिए उन्हें अपने पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाई करना चाहिए। अपने निवेश पोर्टफोलियो के एक हिस्से को उन्हें डेट फंड, सरकारी प्रतिभूतियों के साथ पीपीएफ जैसी स्कीमों में लगाना चाहिए।